2022年2月,赵某因无力偿还信用卡欠款,在网上咨询停息挂账服务时结识了业务员邓某。在邓某的“指导”下,赵某成功将欠款延期。这次经历让赵某看到了“商机”,认为既能帮人解决债务问题,又能从中牟利,于是联合邓某、李某、黄某等人成立了一家法律咨询公司,专门从事停息挂账、债务延期等业务。
该公司通过网络平台引流,吸引有停息挂账需求的客户。业务员以客户身份与金融机构沟通,获取所需证明材料后,将客户转交给伪造证明材料的郑某团队。郑某等人伪造重疾证明、收入证明、困难证明等虚假文件,业务员协助客户上传至网贷平台系统。一旦申请通过,便以“服务费”名义收取高额费用。
2023年12月,某金融集团通过大数据分析发现异常,云梦某法律咨询公司使用伪造的医院证明,为200多名客户申请停息挂账,导致集团逾期本息损失353万元。公安机关立案侦查后,于2024年1月展开抓捕行动,共抓获犯罪嫌疑人12名。在公司办公地点,警方查获作案手机400余部、电脑23台、伪造印章99枚、病历资料1700余套,以及大量客户信息资料。
经调查,该团伙共伪造机关、公司、企业、事业单位印章99枚,病历资料3200余套,收入证明280余份,帮助3000余人利用虚假证明蒙混过关,违法收取服务费用1000万余元。2024年8月,云梦县检察院以涉嫌伪造机关印章罪和伪造公司、企业、事业单位印章罪对李某、郑某等12人提起公诉。同年12月,法院开庭审理此案,12人全部认罪认罚,最终被判处有期徒刑二年一个月至十个月,部分从犯适用缓刑,并处罚金1.2万元至4000元。